Деньги валюта
Валютный рынок РФ. Cтруктурная характеристика валютного рынка РФ

Валютный рынок РФ. Cтруктурная характеристика валютного рынка РФ

 

 

Основными составляющими валютного рынка в России выступают:

 

- рынок наличной валюты;

 

- рынок безналичной валюты.

 

Рынок наличной валюты представлен валютно-обменными операциями физических лиц через коммерческие банки и банкнотными сделками, совершаемыми коммерческими банками в целях пополнения валютно-кассовой наличности.

 

Рынок безналичной валюты состоит из рынка наличных сделок (спот-рынок) и срочный рынок. В свою очередь срочный рынок делится на биржевой рынок, на котором совершаются фьючерсные сделки, и внебиржевой - совершаются форвардные сделки. Также необходимо отметить о совершении опционных сделок на срочных рынках.

Основным законодательным актом в области валютных отношений Российской Федерации является Закон РСФСР от 9 октября 1992 г. «О валютном регулировании и валютном контроле», а также другие законы и подзаконные акты. В Законе определены основные понятия: иностранная валюта и валютные ценности, текущие операции платежного баланса, капитальные операции, а также ключевые понятия валютного законодательства -- «резидент» и «нерезидент», имеющие различные режимы валютного регулирования.

Валютные ценности -- это иностранная валюта, ценные бумаги в иностранной валюте, а также драгоценные металлы -- золото, серебро, платина, металлы платиновой группы в любом виде, за исключением ювелирных и других бытовых изделий, а также лом таких изделий.

Резиденты -- это:

 

- физические лица, имеющие постоянное местожительство в РФ, в том числе временно находящиеся вне России;

 

- юридические лица, созданные а соответствии с законодательством России, с местонахождением в РФ;

 

- предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданы в соответствии с законодательством Российской Федерации, с местонахождением в России;

 

- находящиеся за пределами России филиалы и представительства вышеуказанных резидентов;

 

- дипломатические и иные представительства РФ, находящиеся за пределами РФ.

Нерезиденты -- это:

- физические лица, имеющие постоянное местожительство за пределами РФ, в том числе временно находящиеся в РФ;

- юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением за пределами РФ;

- предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением за пре-делами РФ;

- находящиеся в РФ филиалы и представительства вышеуказанных нерезидентов;

- находящиеся в РФ иностранные дипломатические и иные иностранные представительства, а также международные организации, их филиалы и представительства.

Операции в иностранной валюте и с ценными бумагами в иностранной валюте подразделяются на текущие валютные операции и валютные операции, связанные с движением капитала.

К текущим валютным операциям относятся:

- переводы в РФ и из РФ иностранной валюты для осуществления расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров, работ, услуг, а также осуществление расчетов, связанных с кредитованием экспортно-импортных операций на срок не более 180 дней;

 

- получение и предоставление финансовых кредитов на срок не более 180 дней;

 

- переводы в РФ и из РФ процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, инвестициям, кредитам и прочим операциям, связанным с движением капитала;

 

- переводы неторгового характера в РФ и из РФ, включая перевод сумм заработной платы, пенсий, алиментов, на-следства, а также другие аналогичные операции.

В валютные операции, связанные с движением капиталов, входят:

 

- прямые инвестиции -- вложения в уставный капитал предприятия с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении предприятием;

 

- портфельные инвестиции -- приобретение ценных бумаг;

 

- переводы в оплату прав собственности на здания, сооружения и иное имущество, включая землю и ее недра, относимое по законодательству страны его местонахождения к недвижимому имуществу, а также иные права на недвижимость;

 

- предоставление и получение отсрочки платежа на срок более 180 дней по экспорту и импорту товаров, работ, услуг;

 

- предоставление и получение финансовых кредитов на срок более 180 дней;

 

- все иные валютные операции, не являющиеся текущими валютными операциями.

Валютные операции в России осуществляют только уполномоченные коммерческие банки, т. е. банки и иные кредитные учреждения, получившие лицензии Центрального банка России на проведение валютных операций.

Существуют три вида валютных лицензий: внутренние, расширенные и генеральные. Наибольшие права предоставляет генеральная валютная лицензия.

На проведение операций с золотом требуется также специальная лицензия ЦБ.

 

Валютные ценности могут находиться в собственности как резидентов, так и нерезидентов.

Покупка и продажа иностранной валюты проводятся через уполномоченные коммерческие банки. Сделки купли-продажи иностранной валюты могут осуществляться непосредственно между уполномоченными банками, а также через валютные биржи, действующие в порядке и на условиях, устанавливаемых ЦБ России. При этом покупка и продажа иностранной валюты, минуя уполномоченные банки, не допускаются.

 

Валютное регулирование, осуществляет Центральный банк России. Он устанавливает порядок обязательного перевода, вывоза и пересылки иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, принадлежащих резидентам; выдает валютные лицензии; проводит валютные интервенции на главных валютных биржах страны -- ММВБ и Санкт-Петербургской бирже.

Валютный контроль осуществляется органами валютного контроля и их агентами. Органами валютного контроля является Центральный банк России, а также правительство РФ. Агентами валютного контроля выступают организации, кото-рые в соответствии с законодательными актами могут осуществлять функции валютного контроля. Агенты валютного контроля подотчетны соответствующим органам валютного контроля. Основной агент валютного контроля -- Федеральное агентство по валютному и экспортному контролю. Законодательной основой валютного контроля выступает Инструкция по валютному импортному контролю, направленная на совершенствование учета и контроля за импортными операциями. Расчеты так же, как и по экспорту, осуществляются только через уполномоченные банки, оформившие с импортерами паспорта сделок. Уполномоченный банк производит платежи по импортному контракту, открытие импортных аккредитивов и выдачу банковских гарантий только при наличии подписанного паспорта сделки. Оплата импортируемого товара по контракту импортера может производиться только со счета импортера в его уполномо-ченном банке или банком-корреспондентом, действующим по его поручению. Это позволит резко уменьшить утечку валюты за рубеж.

Внутренний валютный рынок России состоит из внутренних региональных рынков. Он представлен, прежде всего, валютными биржами в Санкт-Петербурге, Ростове-на-Дону, Екатеринбурге, Новосибирске и Владивостоке. Состояние валютного рынка РФ зависит от смены международных валютных курсов, важнейшее значение в процессе курсообразования принадлежит ММВБ.

 

Главенствующее значение на рынке имеет рубль, как национальная валюта. Российский рубль продолжает оставаться замкнутой валютой. Вывозить его в зарубежные развитые и развивающиеся государства можно только в небольших количествах. Рубль не является валютой международных расчетов. Он не может служить валютой цены и валютой платежа во внешнеторговых контрактах. Банки развитых западных стран не имеют счетов в рублях в своих странах.

В России фактически уже имеется внутренняя конвертируемость рубля при наличии ряда валютных ограничений. Для перехода к полной конвертируемости рубля потребуется политико-экономическая и финансовая стабилизация, накопление существенных золотовалютных резервов, отработка валютного механизма сотрудничества со странами СНГ. В 1996г. Россия подписала ст. VIII Устава МВФ, в результате чего рубль стал конвертируемой валютой в платежах и переводах.

В настоящее время в России действует режим плавающего валютного курса, который зависит от спроса и предложения на валютных биржах страны, прежде всего на ММВБ. Курс рубля к конвертируемым валютам обеспечивает связь экономики России с мировым рынком. (см. Приложение 3)

На валютном рынке Российской Федерации действуют различные институты, уполномоченные банки Российской Федерации, иностранные банки и инвестиционные компании, биржи, брокерские конторы. Евстигнеев В. Р. Мировая валютная-кредитная система и Россия // Мировая экономика и международные отно-шения. 2000 № 10



источник:

1. Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения: М.: 1999

2. Акопова Е.С., Воронкова О.Н. Мировая экономика и международные экономические отношения. Ростов-на-Дону: 2000.

3. Бабич А.М., Павлова Л.Н. Финансы: Учебник - М.: 2000.

4. Балабанов И. Т. Валютный рынок и валютные операции в России. М., 1994.

5. Букато В.И., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России / Под ред. М.Х. Лапидуса. - М.: 1996.

6. Бункина М.К. Деньги. Банки. Валюта М.: 1994.

7. Бункина М.К., Семенов В.А. Макроэкономика: Учеб. пособие.- М.:1995.

8. Долан Э.Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. М.- Л., 1999.

9. Дробозина Л.А., Окунева Л.П. Финансы. Денежное обращение. Кредит М.: 2000.

10. Линдерт П.Х. Экономика мирохозяйственных связей. М., 1992.

11. Лиховидов В.Н. Фундаментальный анализ мировых валютных рынков: методы прогнозирования и принятия решений. М: 2000

12. Пебро М. Международные экономические, валютные и финансовые отношения. М., 1997.

13. Российская банковская энциклопедия. М., 1995.

14. Симонов Ю.Ф. Носко Б.П. Валютные отношения. Ростов-на Дону: 2001

15. Соколова О.В. Финансы, деньги, кредит. М.: 2000.

16. Фишер II. С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. М., 1993.

17. Валютный рынок и валютное регулирование / под ред. Платонова И.Н. М: 1996

18. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения/Под ред. Л.Н.Красавиной. М., 1994.

19. Навой А. Валютный рынок.// Рынок ценных бумаг- 2002.- №1.

20. Евстигнеев В. Р. Мировая валютно-кредитная система и Россия // Мировая экономика и международные отношения. 2000 № 10.

21. Медведева М.Б. Валютная биржа-организатор торговли на рынке негосударственных ценных бумаг.// Финансы и кредит-2002.

22. Щеголева Н.Г. Развитие российского валютного рынка на современном этапе.// Финансы и кредит- 2002.- №2


Полезные сайты:
Петерлайф.рф: Фирмы России
Joblove.ru: Вакансии. Поиск работы
MoscowMSK.ru: Все о Москве


просмотров: 1108
Search Results from Ebay.US* DE* FR* UK
2017 - $5 1/10oz Gold American Eagle BU

$1,428.99
End Date: Saturday Nov-4-2017 10:23:11 PDT
Buy It Now for only: $1,428.99
|
1 oz Gold Bar Argor Heraeus .9999 Gold in Sealed Assay Card #A314

$102.70
End Date: Tuesday Nov-14-2017 13:15:18 PST
Buy It Now for only: $102.70
|
2017 1 Troy oz. American Silver Eagle - Lot of 5 Coins SKU44363

$177.90
End Date: Wednesday Oct-25-2017 12:36:19 PDT
Buy It Now for only: $177.90
|
Morgan Dollar Design 10 Oz .999 Fine Silver Bar - MADE IN USA SKU27207

$1,310.89
End Date: Sunday Nov-5-2017 9:30:43 PST
Buy It Now for only: $1,310.89
|
Special Price! Random Year 1 oz Gold American Eagle Coin Brilliant Uncirculated

$1,372.93
End Date: Friday Oct-27-2017 11:14:41 PDT
Buy It Now for only: $1,372.93
|
1 oz Valcambi Gold Bar (New w/ Assay)

$392.16
End Date: Thursday Nov-9-2017 12:49:10 PST
Buy It Now for only: $392.16
|
2017 1 oz Silver American Eagle Coins (Lot, Roll, Tube of 20)

$1,310.00
End Date: Saturday Nov-18-2017 7:29:37 PST
Buy It Now for only: $1,310.00
|
2017 $50 Gold American Eagle 1 oz. Brilliant Uncirculated

$442.99
End Date: Thursday Nov-16-2017 15:13:01 PST
Buy It Now for only: $442.99
|
Search Results from AllSoft: новости

Сан-Франциско ждет! Вы — Маркус, блестящий хакер, объединяетесь с DedSec, чтобы противостоять ctOS 2.0, системе глобального контроля. Сокрушите ее, это будет взлом века!
Первым покупателям — скидка 250 рублей! Успей купить первым! 


подробнее»
181528

PrintStore Pro — программа для учета расходных материалов и оборудования. Просчитывает запас каждого картриджа в каждом принтере и помогает сформировать заказ на следующий период. Поддерживает учет перезаправок. Учитывает при всех операциях совместимость принтеров и картриджей. Хранит историю всех действий с картриджами и принтерами, позволяет создавать множество отчетов.


подробнее»
123795

Fax Voip T38 Fax & Voice — факс и автоответчик для вашей SIP/H.323/ISDN сети. Виртуальные голосовые факс модемы. Поддержка T.38, Fax поверх G.711 и CAPI факс. Одновременные SIP регистрации, маршрутизация вызовов, цветные факсы. Совместимость со стандартными факс программами. Fax Voip принтер, Консоль Fax Voip для управления факсами. Сохранение входящих факсов в TIFF/PDF/SFF файлы. Маршрутизация входящих факсов: E-mail, Сохранить в папке, Печать. Факс по запросу. Отправка факса через e-mail (Почта-на-факс) и получение факсов на e-mail (Факс-на-почту).


подробнее»
139103

Fax Voip T38 Fax & Voice — факс и автоответчик для вашей SIP/H.323/ISDN сети. Виртуальные голосовые факс модемы. Поддержка T.38, Fax поверх G.711 и CAPI факс. Одновременные SIP регистрации, маршрутизация вызовов, цветные факсы. Совместимость со стандартными факс программами. Fax Voip принтер, Консоль Fax Voip для управления факсами. Сохранение входящих факсов в TIFF/PDF/SFF файлы. Маршрутизация входящих факсов: E-mail, Сохранить в папке, Печать. Факс по запросу. Отправка факса через e-mail (Почта-на-факс) и получение факсов на e-mail (Факс-на-почту).


подробнее»
141754

Retouch Pilot — программа для удаления изъянов с фотографий, таких как царапины, мелкие пятна и другие мелкие дефекты, существующие на фото или полученные при сканировании. Вы можете удалять целые объекты, попавшие случайно в кадр, а также инструментом пластика изменять форму и пропорции. Программа позволяет ретушировать изъяны кожи - пятнышки, морщинки и др..


подробнее»
26516

R-Studio — эффективное программное обеспечение, позволяющее восстанавливать данные с жестких дисков, CD, DVD, дискет, USB дисков, ZIP дисков и устройств флеш-памяти.


подробнее»
88115

Сборка электронных каталогов автозапчастей включает в себя грузовые автомобили Европы и Китая. В сборку включена программа Tecdoc, позволяющая подобрать не оригинальные запчасти.


подробнее»
183206

Sound Pilot озвучивает клавиатуру. Каждое прикосновение к клавиатуре рождает звук, который разнообразит процесс набора текста, развлекает и снижает утомляемость.


подробнее»
78205
Морские круизы
Search Results from «Озон» Финансы. Банковское дело
 
Натаниел Поппер Цифровое Золото. Невероятная история Биткойна или о том, как идеалисты и бизнесмены изобретают деньги заново Digital Gold: Bitcoin and the Inside Story of the Misfits and Millionaires Trying to Reinvent Money
Цифровое Золото. Невероятная история Биткойна или о том, как идеалисты и бизнесмены изобретают деньги заново
Биткойн — это пиринговая платежная система и финансовая технология, ломающая многие привычные представления о деньгах и их роли в обществе. В этой книге представлена невероятная история о том, как идея подобной системы, изначально интересная лишь маленькой группке энтузиастов, постепенно привлекла к себе внимание всего мира.
В этой истории принимают участие самые неожиданные персонажи: финский студент и аргентинский миллионер, китайский предприниматель и программист-создатель Netscape, неудавшийся физик, ставший онлайн-наркобароном, и близнецы-плейбои, засудившие главу Facebook, акулы венчурного капитала и руководители крупнейших мировых банков, прокуроры, спецагенты и сенаторы США, ну и конечно, сам отец-основатель Биткойна, известный под псевдонимом Сатоши Накамото. И хотя многих ставит в тупик сама мысль о цифровой валюте, за которой не стоит мощное государство или центробанк, энтузиасты Биткойна во всем мире, от Пекина до Буэнос-Айреса, верят в потенциальную возможность этой финансовой системы стать всемирно признанными деньгами цифровой эпохи.

Книга адресована тем, кто интересуется современными финансовыми системами, и в частности, криптовалютными технологиями....

Цена:
1289 руб

Карл Маркс Капитал
Капитал
На свете не так много книг, которым оказалось по силам изменить лицо мира. Вряд ли кто-то усомнится, что "Капитал" - одна из них. Глубокий философско-материалистический анализ капиталистического общества и вместе с тем руководство к действию, программа по его конструктивному демонтажу - вот что такое "Капитал" Карла Маркса. Вдвойне интересно взглянуть на эту книгу сейчас, после того как на нашей памяти призрак коммунизма едва ли не на век обрел воплощение, после чего развоплотился вновь.
В настоящем издании представлен текст, который можно назвать "Малым Капиталом" - квинтэссенция учения Маркса, самое необходимое для того, чтобы познакомиться и с большим удобством прочесть великое сочинение.
Предисловие Александра Огаркова....

Цена:
139 руб

Ниал Фергюсон Восхождение денег The Ascent of Money: A Financial History of the World
Восхождение денег
Деньги присутствуют в жизни каждого человека и мало кого оставляют равнодушным. Деньги притягивают и вызывают отвращение. Они определяют исходы войн и помогают создавать прекрасные произведения искусства. Тем удивительнее, что люди в массе своей знают о деньгах очень мало. Знаменитый британский историк Ниал Фергюсон взялся восполнить этот пробел и с блеском выполнил задачу. В своей новой книге "Восхождение денег", увидевшей свет в самый разгар всемирного экономического кризиса, он восстанавливает путь, пройденный деньгами от древности до наших дней, просто и ясно разъясняет смысл сложных финансовых понятий и терминов, расправляется с наиболее укоренившимися заблуждениями. И разумеется, подробнейшим образом разбирает причины нынешнего кризиса. Сегодня все больше и больше людей становятся частью мировой финансовой системы - и знакомство с финансовой историей мира важно как никогда прежде....

Цена:
464 руб

Роберт Кийосаки Как стать богатым, не отказываясь от кредитов Guide To Becoming Rich Without Cutting up Your Credit Cars
Как стать богатым, не отказываясь от кредитов
Книга написана для людей, которые готовы произвести в своей жизни глубокие профессиональные и финансовые перемены с тем, чтобы шагнуть из индустриальной эры в информационную.

Для широкого круга читателей....

Цена:
334 руб

Дж. Тобин Денежная политика и экономический рост
Денежная политика и экономический рост
В настоящее издание на русском языке вошли избранные работы Джеймса Тобина, в которых исследуется влияние денежной и финансовой политики на экономическую динамику. Тобин рассматривает деньги и инструменты государственного долга, наряду с реальными инвестициями, как активы частного сектора, дополнительное предложение которых позволяет правительству снижать приемлемую для инвесторов доходность капитала и, тем самым, активизировать инвестиции в реальный капитал, целенаправленно воздействовать на совокупный спрос и экономическую активность. Тобин исследует взаимозависимость эффектов, вызываемых различными инструментами государственного долга (изменением предложения денег и государственных облигаций) и монетарного контроля (изменениями резервных требований и ставки рефинансирования). В последней главе книги содержится глубокая и последовательная критика теоретической концепции монетаризма.

Книга предназначена для научных работников, преподавателей экономических дисциплин, аспирантов, студентов экономических вузов....

Цена:
414 руб

Н. В. Кобозева Банкротство. Учет, анализ, аудит
Банкротство. Учет, анализ, аудит
Проанализированы этапы развития в России законодательства о банкротстве; рассмотрены особенности ведения бухгалтерского учета, налогообложения и финансового анализа на несостоятельном предприятии, составления промежуточной и ликвидационной отчетности.
Выявлены главные элементы методики проведения аудиторской проверки несостоятельных предприятий. Предложен порядок планирования и систематизировано нормативное обеспечение аудиторской проверки предприятий в ходе конкурсного производства в соответствии с федеральными правилами (стандартами) аудиторской деятельности. Разработан комплекс аудиторских процедур по существу, а также методика финансового анализа в ходе конкурсного производства.

Предназначено для аудиторов, арбитражных управляющих, руководителей предприятий, бухгалтеров, менеджеров, студентов экономических специальностей, преподавателей вузов....

Цена:
519 руб

Шимон Беннинга Основы финансов с примерами в Excel Principles of Finance With Excel
Основы финансов с примерами в Excel
Эта книга - первый учебник, в котором программа Excel является неотъемлемой частью обучения финансовому делу. Книга представляет собой исключительно полезный источник знаний и сочетает в себе педагогические приемы и широкое использование высокого потенциала Excel.
В нынешнем деловом мире практически все вычисления выполняются с помощью Excel. Возможность строить графики, проводить вычисления, а также использовать сложный анализ зависимостей в Excel открывает перед финансовыми аналитиками новые средства. Несмотря на это, до сих пор большинство авторов учебников по финансам игнорируют Excel. В результате многие выпускники, делающие свои первые шаги на финансовом поприще, вынуждены переучиваться для работы в Excel....

Цена:
3001 руб

Джеймс С. Ван Хорн, Джон М. Вахович Основы финансового менеджмента Fundamentals of Financial Management
Основы финансового менеджмента

Книга ОСНОВЫ ФИНАНСОВОГО МЕНЕДЖМЕНТА — одно из самых популярных изданий по финансовому менеджменту. От аналогичных изданий ее отличает практическая направленность, поэтому финансисты-практики могут использовать ее для решения стандартных проблем компании:

  • инвестиционного проектирования,
  • управления оборотными активами
  • финансирования бизнеса.

Читатели также научатся читать финансовую отчетность компании и разрабатывать финансовые планы. Кроме того, практические разделы книги опираются на комплексное и доступное изложение базовых концепций финансового менеджмента: в книге рассматриваются такие темы:

  • как стоимость денег во времени,
  • оценка акций и других финансовых активов,
  • риск и доходность ценных бумаг.

Несмотря на то что книга представляет собой учебник по курсу финансового менеджмента, она также может служить справочником для финансовых работников и пособием при подготовке к экзаменам на получение диплома сертифицированного финансового аналитика. Наконец, после изучения теоретического материала читатель может попробовать свои силы в решении задач различного уровня сложности. При этом свои успехи в усвоении материала он может проверить тут же, обратившись к специальному разделу с подробным изложением хода решения этих задач. Для решения ряда задач используются файлы Excel, размещенные на сайте издательства "Вильямс".

Книга ОСНОВЫ ФИНАНСОВОГО МЕНЕДЖМЕНТА рассчитана не только на студентов экономических вузов, но и на слушателей курсов повышения квалификации менеджеров; она пригодится тем, кто готовится к различным профессиональным экзаменам, а также специалистам-практикам в области финансов.

a...

Цена:
3509 руб

 Финансовая система и экономика
Финансовая система и экономика
Главное преимущество книги - ее комплексный характер. В ней рассмотрены вопросы теории, истории и практики финансов, бюджета, внебюджетных и целевых бюджетных фондов, налогов, казначейства, государственного кредита, финансов предприятий, населения (домашних хозяйств), страхования и информационных технологий в области финансов.

Для специалистов, преподавателей, аспирантов, студентов, изучающих вопросы экономики, финансов, бюджеты налогов и государственного кредита....

Цена:
454 руб

Lords of Finance
Lords of Finance
THIS HAS HAPPENED BEFORE. The current financial crisis has only one parallel: the Wall Street Crash of 1929 and subsequent Great Depression of the 1930s, which crippled the future of an entire generation and set the stage for the horrors of the Second World War. Yet the economic meltdown could have been avoided, had it not been for the decisions taken by a small number of central bankers. In Lords of Finance, we meet these men, the four bankers who truly broke the world: the enigmatic Norman Montagu of the bank of England, Benjamin Strong of the NY Federal Reserve, the arrogant yet brilliant Hjalmar Schacht of the Reichsbanlk and the xenophobic Emile Moreau of the Banque de France. Their names were lost to history, their lives and actions forgotten, until now. Liaquat Ahamed tells their story in vivid and gripping detail, in a timely and arresting reminder that individuals - their ambitions, limitations and human nature - lie at the very heart of global catastrophe....

Цена:
859 руб

«ePayService» Платежные карты на все случаи жизни, денежные переводы, обналичить чек на инкассо
2006 Copyright © RussiaBanks.ru Мобильная Версия v.2015 | PeterLife и компания
Пользовательское соглашение использование материалов сайта разрешено с активной ссылкой на сайт
Rambler's Top100 Яндекс цитирования Яндекс.Метрика